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期货开户哪家好?手续费和保证金高低判断,你想要了解的都在这里

2022-09-21 09:21:17

  期货开户知识是进入期货市场前的一门必修课,了解这些知识后能让我们避免入坑黑平台,也能让我们更加熟悉行业情况,从而选到一家合适的期货公司,并拿到更有竞争力的期货手续费标准。此文分别从期货公司正规性判断、期货公司筛选、期货公司手续费构成与高低、期货市场的公平性和安全性等全面分析期货开户相关知识,目录如下(若有些环节已经清楚掌握,可直接拉到自己关注的环节浏览):

  一、期货公司是干什么的,我们对他应该有什么要求(包含了期货公司的资金安全性和交易公平性解析)

  二、期货公司的正规性判断

  三、期货公司评级以及成交量参考

  四、期货手续费、保证金以及返还问题

  五、期货开户的后续服务

  国内目前有5家期货交易所:上海期货交易所、大连期货交易所、郑州期货交易所、上海国际能源交易中心、中国金融期货交易所。不同的品种在不同的交易所上市,国内所有的期货参与者不管是机构还是散户的交易订单最终都要在交易所进行撮合成交;但是只有交易所的会员单位才能直接将单子下到交易所,而散户和普通机构并不能成为交易所的会员单位,那么就要通过“既是交易所的会员单位,同时又有资格做经纪业务的”期货公司来帮我们传递订单到交易所。所以期货公司只是一个中间传递通道,那么对中间传递通道会有什么样的需求呢,无非几点:

  1.资金安全

  2.公平

  3.速度要快

  4.收费要低

  我们先看前两点,国内正规的期货公司都是资金分离存放的,资金是通过银行账户和期货账户之间签约绑定进行银期转账划扣,资金回划扣到期货公司的“保证金存管账户”,这笔钱是和期货公司自有资金分离存放并不可挪用的,而且即便是期货公司因严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口的,期货投资者保障基金会对不能清偿的投资者保证金损失予以补偿:

  第二十一条 对期货投资者的保证金损失,保障基金按照下列原则予以补偿:(一)对每位个人投资者的保证金损失在10万元以下(含10万元)的部分全额补偿,超过10万元的部分按百分之九十补偿;(二)对每位机构投资者的保证金损失在10万元以下(含10万元)的部分全额补偿,超过10万元的部分按百分之八十补偿。引用自“期货投资者保障基金管理办法”,原文链接:期货投资者保障基金管理办法而公平问题,监管机构早就已经做出了相应的管理办法,你是否担心你的单子没有在交易所成交,只是期货公司给你的一组假数据?或者你的单子本应按照交易所的“价格优先、时间优先”已经撮合成交了,但是期货公司却把成交结果算到了其他交易者头上?这些事情是不可能发生的,因为期货开户之后不只是有一个交易账户,还要该客户资料在交易所申请对应的“交易编码”,类似该客户在交易所的身份证号,期货公司每传递一笔单子都是有对应交易编码的,交易所和监管机构能够清晰的辨认出来成交的是单子对应的编码是哪个客户的,所以你的单子成交了但是分配给了其他vip客户的情况不会发生。另外国内有“中国期货市场监控中心”,我们开户之后会获得一个投资者保证金查询账户密码,用来登录监控中心官网来查询自己的“结算单”的,结算单会记录你的出入金记录,个人资料,以及该交易账户通过你的交易编码在交易所的成交记录,所以有结算单存在就是你的交易编码在交易所成交了,不会发生期货公司自己给你一个假数据的情况。

  通过上述两段,我们可以清楚一件事:“如果是正规的期货公司账户,那么我们的资金就是安全的,交易就是公平的”

  二、期货公司正规性辨别

  如何判断我们开的期货账户是否是正规期货公司账户呢,这个很简单,我们可以简要描述一下:

  1.期货公司的正规性,可以通过证监会官网公布的名录来判断:期货公司名录

  2.判断了期货公司正规之后,我们可以通过其“官方网站”下载app进行开户,或者直接通过期货开户云app进行开户,这样就开不到假的。期货公司官网可以直接百度,然后找到百度里面有“官方”认证的打开登录(一定要注意有没有“官方”两个字认证)

  3.期货账户开好之后也可以通过银期系统判断,账户下来后我们是需要进行银期签约的,在银行网银或者柜台进行签约,网银系统里面找到银期管理,然后选择对应的期货公司,输入账户密码进行绑定,若是假的期货账户无法在银行系统里面签约

  4.开户之后是否有监控中心账户密码,这个我们在公平性里面讲过,同样可以用来判断账户正规性。

  上面我们提到一点,我们需要期货公司速度快,但是这个其实我们在开户前是很难判断的,最有效的方式是在满足其他条件的情况下我们开户入金交易,亲自体验其交易环境,如果体验不佳就直接换另外一家(期货开户是不限制开户数量的,国内一共149家期货公司,可以随便开)。而在开户之前我们也可以通过证监会每年对期货公司的评级高低来初略的进行晒选,当然评级高并不代表期货公司一定速度快,但往往意味着该期货公司实力更强一点,盈利能力更强一些,那么他就有更多的钱来投入到各种交易设备中,那么一般我们也会得到更好地交易环境,所以初步筛选时我们也可以规避开一些评级排名较差的公司,选择中上进行试用。

  期货公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5类11个级别,分类级别是以期货公司风险管理能力为基础,结合公司服务实体经济能力、市场竞争力、持续合规状况,对期货公司进行的综合评价。

  中国证监会公布2021年期货公司分类结果

  四、期货手续费、保证金以及返还问题

  期货公司帮我们把单子传递到交易所,他会收取一定的费用(叫做佣金),另外交易所撮合大家成交也会收取一定的费用(叫做交易所手续费),交易所手续费+佣金构成我们的总期货手续费,交易所手续费这个是统一征收的,而佣金的高低只取决于我们开户的期货公司。

  一般大家开户下来的默认手续费都是比较高的,通常是交易所的3-6倍之间,如果我们不知道佣金是可以优惠的,就会吃大亏,而想要佣金优惠要在开户前和经纪人谈好条件,那么开户后对方才会给你申请优惠到对应标准。有的经纪人会给客户加一部分佣金,有的是给加0佣金或者用0.01元佣金走个形式,0.01元佣金这个梗是多年前第一家想要加零佣金的期货公司被证监会说是恶性竞争约谈了,之后其就以0.01元的形式开展业务,其他公司纷纷效仿,然后这么多年基本上证监会也默认了这种竞争,所以现在直接+0的也不管了。

  而为什么佣金可以直接不加呢,期货公司靠什么赚钱呢?这个是因为交易所手续费其实每月会有一部分返还给其会员单位(期货公司也是一种会员机构,交易所会员单位分为期货公司会员和非期货公司会员),相当于厂家给经销商的折扣,这部分返还其实就已经够期货公司赚了,而随着市场的发展,有些公司为了和客户长期合作下去,会给出进一步的优惠:不但不加佣金,而且拿到的返还另外再退给交易者一部分;普通交易者也是可以拿到的,主要是要开户前提前和经纪人约定好。

  保证金是我们做交易需要缴纳的担保资金,交易所对每一个品种规定了一个交易所的保证金比例,假如某品种的保证金比例为7%,那么你交易一手该品种所需要的保证金就等于价值(价值=价格*一手数量单位)乘以7%,这个7%是交易所的标准,同时也是最低标准,期货公司为了防范风险会加一定保证金比例给客户的,最低是不加。保证金越低意味着资金利用率越高,但也意味着杠杆更大,所以可能盈利更快,也可能亏损更快,交易者要慎重考虑自己适合什么保证金比例,日内交易者或者老手可以根据自己需求申请降低,新人建议谨慎决定。

  下面附上最新交易所手续费收取标准(交易所标准有时候会有所改变,所以下图仅供参考,权威的最新标准可以参考各个交易所发布的当天手续费标准):

  综上所述,我们在期货开户时首先要选择一家正规的期货公司,而且能拿到最低手续费,最好另外有返还的,对接的经纪人也是从业多年、专业靠谱能持续服务的,这样能让我们在交易市场少走很多弯路,少交很多学费。

  最后祝大家交易顺利,有任何问题也欢迎沟通交流!

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