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期货开户知识全面解析!哪家期货公司手续费最低?安全性、正规性如何判断?

2021-11-01 15:43:25 期货居间合作 期货手续费返还
现在越来越多的人想要期货开户进行商品期货和股指期货交易。但是在期货开户前,又不知道如何判断期货公司正规性,怕误入黑平台资金没有保障;去现场营业部开户又不了解期货手续费情况,很可能被宰开到高标准的期货手续费,高的手续费标准很可能是最低期货手续费的几倍之多;国内期货公司众多,也不知道怎么选择,哪家期货公司更好更适合自己;更不知道哪家期货公司手续费最低,今天我们来详细解说一下期货开户过程需要注意的各种事项:

(内容会比较多,建议收藏方便以后查看,大家觉得有哪些想要了解的也可以提一下,我来更新)

先大概了解下期货公司是干什么的,这样能帮我们更好地分析和选择:

国内目前有五家期货交易所:上海、大连、郑州这三家商品期货交易所,以及上海的中国金融期货交易所,和上海国际能源交易中心。我们做交易,所有的成交都是最终成交在交易所的,比如螺纹钢是上海期货交易所的品种,那么不管是通过哪家期货公司开户,所有客户做的螺纹钢交易都最终是在上海期货交易所成交。而期货交易所只对其会员开放,想要把单子直接下到交易所需要有交易所得会员席位才行,普通散户是没有资格的,所以我们想要做期货交易,必须要通过交易所的会员帮我们把单子传递过去才行。交易所的会员分为“期货公司会员”和“非期货公司会员”,是交易所的会员机构同时经过中国证监会批准允许做期货经纪业务的公司就叫“期货公司会员”,仅是交易所的会员但是没有期货经纪资格的就是非期货公司会员(只能传递自己的单子)。所以我们想要做期货交易,就要找期货交易所的“期货公司会员”(这个就是我们通常说的期货公司)开户,他负责把我们的单子传递到交易所去,同时他会为他提供的服务收取一定的费用(期货手续费中的佣金)。

此时我们明白了期货公司在我们交易过程中的作用:帮我们把单子传递到交易所去,也就是他只是一个中间传递者(类似快递公司,把快递从A手中送到B手中,期货公司是把“快递(交易单子)从我们手中送到交易所”。对于一个快递公司我们需要他怎么样,无非是:

1.保障我们快递物品的安全,不损坏(对应我们放在期货账户的资金的安全问题)

2.快递速度要快(对应期货公司交易线路要快,服务器要顺畅不卡顿)

3.在前两个前提下,快递费要低(对应的期货公司收取我们的期货手续费低)

那么我们就从上面三个要素来解析一下期货开户中选择期货公司的关键点:

一、期货公司的正规性和安全性

1.1 如何判断期货公司是否正规

这个其实是比较简单的

a. 中国证监会官网有公布所有正规期货公司(一共149家)名录的,我们可以直接参考证监会发布链接:期货公司名录(2021年6月)

b.如果你懒得从名录中一个个找,也可以直接到证监会官网,右上角输入你要查看的期货公司名字,若是正规的,证监会官网多少能搜出来几条信息的:


c. 期货网络开户方式只有一种:期货开户云系统开户,对应的是期货开户云app,而期货开户云app系统是中国期货市场监控中心研发并由证监会审批通过的唯一一款期货开户系统。如果你是苹果手机可以通过app store里面直接搜索“期货开户云”来安装,安卓手机商店基本下架了,安卓手机可以通过其他几个方式鉴别。通过这款app开户是开不到假的期货账户的。

d. 所有期货公司开户之后都会有一个保证金监控中心的查询账户密码,可以登录中国期货市场监控中心官网来查询自己的所有交易记录和出入金记录,已经账户和银行登记信息。有这个账户能查到信息,就必然是真的。

e. 期货开户后的出入金是通过银期转账出入的,开户后要“银期签约”,银期签约可以通过银行柜台现场签约,也可以通过网银或者手机银行签约,如果你开到的是假的期货账户,你在银行系统里面是无法完成银期签约的,银行端会报错或者搜不到该期货公司名。

1.2 正规的期货公司有资金安全问题吗?

先说答案:“没有”。

首先期货入金是通过自己的银行账户和期货公司的“保证金存管账户”绑定后进行资金划转的,期货公司的保证金存管账户是受到监控的,和期货公司的自有资金分离,不允许期货公司挪用的,只能用于客户的期货交易盈亏结算保证金划转。所以正常情况下期货公司破产,你的钱还是没有任何损失的。

如果万一期货公司违法违规不管是什么方式他挪用了这笔钱,而且他要破产了,赔不起客户了;或者连续几个涨跌停,期货公司风控不力(实际上也没有能力强平)会有很多大资金客户穿仓,此时通知客户补足保证金缺口,可能很多客户补不起,那么这个缺口就要期货公司先垫上,他如果所有钱都用上,也垫不起怎么办?这些情况发生时,会由“期货投资者保障基金”登场赔付其他客户的损失,单个个人客户十万以下全赔,十万以上赔90%。我们看下证监会官网发布的保障基金管理办法:期货投资者保障基金管理办法


二、期货公司的传递速度

我们期货开户后可以体验到期货公司服务器的速度问题,开户之前是无法得知的,但是可以通过期协给出的排名和评级来做一个初步判断,每年期协都会对期货公司进行分类评级。我们选择评级和排名偏上的一般公司实力可以的话,服务器也不会有什么问题,开户之后试用如果感觉服务器不满意就立刻换一家(期货开户不限制开户数量的,一家不满意直接换另一家)。

三、哪家期货公司手续费最低

我们先来理一下手续费的构成,期货手续费=交易所手续费+佣金+投资者保障基金(投资者保障基金就是前面提到的赔偿保障那个,这个一般大家忽略了,成交价值的亿分之5-8之间,基本可以忽略的),忽略投保基金后就只有交易所手续费和佣金。交易所手续费是交易所收取的,佣金是期货公司提供服务的收费,佣金是期货公司来定。

如果你不提前谈好手续费优惠就直接开户的话,通常期货公司给你定的手续费都是比较高的,一般是交易所的2-4倍之间,所以开户前一定要先找人谈好优惠。

找人谈优惠谈的第一点就是佣金,通常很多业务会报出来交易所得0.5倍佣金,或者0.2倍佣金,或者几毛钱佣金之类的,也有直接给零佣金,零佣金一般是用一分钱佣金来走个形式,因为第一个零的公司被证监会约谈了,说是恶性竞争扰乱市场秩序,但是并没能给手续费竞争刹住车,最后大家直接用一分钱0.01元(意思是我没有收零,我至少是收了的)来走个形式,慢慢的证监会也就默许了。

而谈完佣金之后,接下来就是谈交易所手续费返还了,当然谈这个的前提是不加佣金,如果加了某比例的佣金再返还就没有意义了。很多人会疑惑期货公司手续费竞争中不加佣金,他靠什么获取利润?在很多行业,经销商都能拿到折扣,期货行业一样的,期货交易所收取的手续费会有一部分返还给期货公司,可以理解为期货公司给交易所干活拿到的折扣返点,所以他即便不加佣金也有收入。而随着市场的竞争,也有一些公司会把交易所手续费返还再退给交易者一部分。这个并不是某个公司退,某个公司不退,同一家公司可能你开户是加了佣金的,而另一个人可能是没加佣金还拿到返还了的,这个完全取决于你的开户优惠途径,期货公司给不同客户手续费不一样的,同一家公司不同业务员给客户的优惠力度也是不一样的。

3.1 如果对方跟我说优惠到佣金一分钱,结果实际上给的佣金比较高,怎么鉴别?

我们每笔交易可以看到期货公司收了我们多少手续费,从中国期货市场监控中心也可以查到自己近六个月的手续费结算单(包含每一次资金出入和每一笔交易记录)。另外我们可以再交易所官网可以查到交易所各个时期的手续费标准,所以对比一下就知道自己的佣金是多少了,如果对方承诺了一分钱佣金,结果给加了很多,首先可以找对方询问是不是漏了申请,如果对方不给申请,就换一家即可。交易所手续费查询方法:

比如我们要查豆油期货的手续费,豆油是大连期货交易所的,我们百度大连期货交易所,搜出来的结果中我们选择带有“官网认证标识的”:


点击进去之后找“结算参数”:


然后我们就可以看到交易所各个时期(日期可以选择,可以看之前的和最新的)的交易所手续费和保证金标准了:


以上有几点注意事项,1.是选择日期,2.选择对应的品种,3.看下手续费收取方式,有绝对值和比例值,下面有说明,比如豆油这个是绝对值,那么手续费显示2.5意思就是2.5元一手;如果某品种显示比例值,那么手续费显示的值就是万分之几,手续费显示1就是成交价值的万分之1。

附上统计的交易所手续费表格(交易所手续费是会变动的,如果一个品种过热,交易所会提高手续费,如果一个品种交易不活跃了,交易所会日内平仓免收手续费,不同时期政策不一样,所以表格只能做个参考,最新手续费还是以交易所官网最新公布为准):


四、是否期货手续费低的期货公司交易不公平,会恶意滑点什么的

这是我之前听到一个客户讲的,说一个业务员跟他说手续费低的公司会滑点来坑客户。

之前也看到有些人说不要贪图手续费便宜,手续费低的公司不图你的手续费,人家图的是你的本金,到时候出金都出不了。

这些话其实都是利用信息不对称来试图赚取新人的高手续费。首先说图本金的,说资金安全有问题的,我们在前面讲过了,只要是正规的期货公司,哪怕期货公司破产了都不怕,正常破产自己的钱一分钱都不会少,因为隔离存放的;如果期货公司不是正常破产而是“违法”违规导致了我们的保证金出现缺口的话,还会有投资者保障基金进行赔付,只要你了解了各种知识,别人就无法牵着你的鼻子走了。

关于手续费低了之后期货交易是不是会不公平,会不会期货公司可以通过交易中动手脚滑点什么的来坑我们的钱:

这个先说结论:不可能,期货公司做不到。

我们做期货交易,是期货公司把我们的单子传递到交易所去,假如期货公司不传递过去,只给客户做了个模拟盘,怎么办?如果所有客户一共传递了某品种1000元价位的多单委托单2000手,但是交易所的1000元卖单一共就100手,意味着另外1900手无法成交(要挂在这里等待),那么这成交掉的100手算哪个客户的,难道是期货公司随意分配?哪个客户是vip给他优先分配?这个问题我们能想到,监管层就也能想到,而且会做出相应的监管制度和措施来保证交易的公平性。

我们做期货交易,不是有一个期货公司账户就行的,期货开户的同时是会给我们开我们在交易所的交易编码的,交易编码每个人的不同,相当于你在该交易所的身份证号。期货公司传递单子到交易所,并不是整个一个数据传递过去的,而是每个客户的单子是通过该客户的交易编码传递过去的,到交易所后,交易所按照价格优先、时间优先的机制进行撮合成交,成交的是哪个交易编码的单子对应的就是该客户,无法转移分配给其他客户的,所以公平性问题期货公司没有能力做任何手脚,想恶意滑点都做不到。给客户做假单模拟单更是天方夜谭,期货交易每天要生成结算单的,还记得我们前面提到的判断期货公司正规性的一条“期货市场监控中心查看结算单”吗,这个结算单包含了你的交易记录和出入金记录,在监控中心查到的交易记录不是期货公司报一下就行的,必须该客户的交易编码在交易所有对应的成交记录才行。所以监控中心的结算单里的记录都是你的交易编码在交易所的成交记录,期货公司若给你做个假单模拟单,那么只有期货公司软件里面才能显示这个交易记录,监控中心没有这个数据的(因为你的编码在交易所没有这个成交)。有了这个限制,就不可能存在假单的问题。

综上,期货开户时,只要是正规的公司,不用怀疑他对你的交易动手脚,或者有其他不公平行为,也不用怕资金安全问题,跟你谈这些的人要么自己不专业,要么就是别有所图;只需要考虑期货公司的手续费和服务器稳定性和速度即可。

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