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正规期货公司的居间人违规违法,你如何维权?

2021-11-02 10:43:59 期货手续费返佣 期货手续费返还
期货公司的经纪业务,尽管随着创新业务的不断发展,经纪业务在期货公司的营业收入比重已在逐步下降,但是期货交易手续费依然是期货公司最主要的业务收入,而经纪业务的收入与期货市场的活跃程度和资金规模又有着直接的关系。预计2018年期货公司的经纪业务收入继续保持平稳增长,一方面是由于2018年股指期货放开限制的预期带来的股指期货手续费增加,另一方面是豆粕期权、白糖期权、玉米期权、铜期权等新业务的推出带来的手续费增长。

期货公司在发展自己的客户经理营销团队外,还有一个重要的渠道就是期货居间人。

期货居间人,是指独立于公司和客户之外,接受期货公司委托,独立承担基于居间法律关系所产生的民事责任的自然人或组织。期货居间人与期货公司没有隶属关系。期货居间人不是期货公司所订立期货经纪合同的当事人。

现在各地期货监管部门对于下辖的期货公司发展期货居间人的规定有很大的差异,有的地区已经取消期货公司期货居间人的发展模式,比如湖南省和广西省,有的地区要求不得发展个人期货居间,而有的地区则反过来,不得发展机构(公司组织)的期货居间。

期货公司对于期货居间人的返佣政策差异也很大,普遍的规律是大型A级的期货公司对于期货居间返佣普遍较低,一些较为小型的期货公司为了快速扩张客户保证金和交易规模,则对于期货居间人返佣很高,甚至是把大部分的收入手返还给期货居间人。

二、期货居间人或居间商的收入

关于期货居间人具体的收入构成,主要分为两块,包括期货公司手续费返佣和交易所手续费返还:

1、交易所以上部分手续费的返还

也就是期货公司留存部分的手续费,这个是大部分期货公司对于期货居间返佣的来源,每个公司的政策都有所不同。

2、交易所返还部分

这部分是交易所根据期货公司的成交量,资金规模,每个时间周期会返还给期货公司,这部分也是期货居间人收入的主要来源,但这个通常期货公司都有设置业绩门槛。

以下以大连商品期货交易所为例,了解一下交易所返佣的计算方法:

目前大连商品交易所(以下简称大商所)针对手续费返还的政策内容,手续费返还力度挺大,返还规则也是史上最为复杂的规则。我们现在就来详细了解一下大交所的手续费返还详细计算方法

1.套期保值交易手续费减收90%。

解读:针对套期保值客户的交易手续费减免90%,鼓励套期保值交易。

2.非日内交易手续费减收80%。

解读:非日内交易主要指隔夜交易,相对日内短线交易而言,日内短线主要指当天开当天平的短线交易,对于非日内交易的手续费减收80%。

3.品种交易(鸡蛋、胶合板、纤维板除外)手续费减收25%。

解读:只要做大连交易所品种(非鸡蛋、胶合板、纤维板这三个品种)的,手续费均可减免25%。

看似非常简单的三条规则,每条规则都比较好理解,但是其实三条规则是由逻辑层次的,有优先级的,计算返还的时候,必须要先计算返还规则1,然后以剩下的手续费为基数再计算规则2,最后再以剩下的手续费为基数来计算规则3。这个三层规则就像洋葱的三层皮,必须要一层一层的进行拨开,最终才能算出正确的手续费。

三、期货居间人或居间商的问题及套路分析

现阶段居间人在实践中主要存在如下问题:

1、隐瞒身份,误导客户。在开发客户时,一些居间人私自印制名片,谎称其为期货经营机构工作人员,甚至以期货经营机构的名义在当地设立非法网点,聚集客户进行期货交易,混淆了客户对其真实身份的认知。尤其是一些居间人在期货经营机构拥有办公场所,更容易造成客户对其身份的误解。一旦客户亏损严重,或居间人对其的获利承诺未实现,客户极易向期货经营机构而非居间人提出诉讼,公司将承担表见代理等诉讼风险。

2、恶意交易,侵害客户利益。居间人的主要报酬来源于按客户手续费额度返还的佣金。在居间人被客户指定为代理下单人的情形下,部分居间人为了自身利益,在客户不知情的情况下频繁交易、恶意炒单,致使客户利益受到侵害。

3、引发佣金恶性竞争,损害期货行业整体利益。随着期货行业竞争的加剧,很多期货公司的经营方针由开发客户转向开发经纪人,由手续费竞争转变为返佣竞争。拥有较多客户且成交量大的居间人,其佣金比例甚至能占到期货公司手续费净收入的80%以上,大大影响了期货公司的盈利情况,出现公司“增产不增收”的现象,导致公司无力改善设施、储备人才、提高服务水平等不良后果,从而影响了期货行业的整体发展。

实践中,期货居间人或居间商的套路主要有以下几种:

1、以交友为名骗取信任。

2、大师授课、专家喊单指导。

3、频繁刷单、赚取高额手续费。

4、亏多赚少、造成本金损失。

5、承诺收益、引诱开户入金。

以上套路,基本上是非法期货交易的套路,但在正规的期货交易中,也派上了用场。这就让投资者无法区分正规期货交易与非法期货交易。对于非法期货交易中存在的对赌、吃头寸、喊反单、软件幕后操控、虚拟盘等套路问题,在正规期货交易中是否存在,我们不得而知。除此之外,其他的非法期货交易的套路,在本案中已经全部存在,即在正规期货交易中也存在了非法期货交易的大多数套路。这实在是一个危险信号。

当然对于以上套路,正规的期货公司是不会做这些的,做这些套路的,一般都是期货公司下面合作的一些单位或公司,这些公司为期货公司发展或寻找投资者,以赚取一定的利润或费用。

四、相关人员违规地方

期货公司与投资人之间的业务主要有三种:期货经纪业务、期货投资咨询业务、期货资产管理业务。对于这三种业务,与本案相关的主要是前两项业务。对于本案中的相关人员违规之处,主要存在以下几个方面:

1、喊单老师是否具有从业资格。

《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第三条规定,期货公司从事期货投资咨询业务,应当经中国证监会批准取得期货投资咨询业务资格;期货公司从事期货投资咨询业务的人员应当取得期货投资咨询业务从业资格。未取得规定资格的期货公司及其从业人员不得从事期货投资咨询业务活动。

2、获利保证。

《期货公司监督管理办法》第六十三条规定,期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务,不得有下列行为:(一)向客户做获利保证;(二)以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向客户提供期货投资咨询服务;(三)对价格涨跌或者市场走势做出确定性的判断;(四)利用向客户提供投资建议谋取不正当利益;(五)利用期货投资咨询活动传播虚假、误导性信息;(六)以个人名义收取服务报酬;(七)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、有无风险提示和签署合同。

《期货公司监督管理办法》第五十四条规定,期货公司在为客户开立期货经纪账户前,应当向客户出示《期货交易风险说明书》,由客户签字确认,并签订期货经纪合同。《〈期货经纪合同〉指引》和《期货交易风险说明书》由中国期货业协会制定。

4、强制客户按喊单下单。

《上海期货交易所违规处理办法》第二十条规定,期货公司会员具有下列违反经纪业务管理规定行为之一的,责令改正,赔偿损失,没收违规所得。情节较轻的,给予警告,可以并处1至10万元的罚款;情节严重的,通报批评、公开谴责、强行平仓、暂停部分期货业务、暂停开仓交易1至12个月、取消会员资格、宣布为“市场禁止进入者”;没有违规所得或违规所得10万元以下的,可以并处1至10万元的罚款;违规所得10万元以上的,可以并处违规所得一倍以上五倍以下的罚款:

(七)未按客户的委托事项进行交易,故意阻止、延误或改变客户下单指令,诱导、强制客户按自己的意志进行交易的;

五、你如何维权

1、维权需要准备的证据

一般情况下,我们投资者或受骗者应当准备以下证据:

(1)相关聊天记录。

分析师或代理商或喊单人员的聊天记录是最基础的证据,这也是非常关键的证据,因为这类证据能够充分反映我们受骗者受骗的整个过程,相关分析师或代理商在聊天过程中产生的违法违规的地方,能够在聊天记录中得到充分反映。这类证据在维权过程中至关重要。通常而言,正规期货交易都不允许喊单,但事实上很多情况下都存在喊单,这是违规的。有的还存在代客理财的情况,更是违规的。

实践中遇到的问题是,这类证据很多当事人只有部分或全部删除了,导致关键证据缺失,无法形成有效的证据链。当然没有了这关键证据,不代表不能维权,仍然可以维权,只是维权成本会高一些,只能通过诉讼方式解决,别无他法。

(2)相关交易记录。

投资者或受骗者在交易所软件上的整个交易过程,都能在交易记录中得到反映,这份证据能够证明在交易所或平台交易的过程或资金损失过程,只要能够登上相关的交易软件,此交易记录基本都能够下载下来。但实践中,许多受骗者无法取得相关交易记录,主要是因为无法登录交易软件,有的交易记录已经被平台删除,也是部分原因。

当然对于正规的期货交易,相关的交易记录肯定都会存在,不会存在不能登录账号的情况。

(3)相关出入金记录。

此类证据是投资者或受骗者自己银行账户的出入金情况,能够反映受骗者投入的资金情况,以及出金情况,两者之差基本就是投资者的全部资金损失。这类证据受骗者基本都能保存,只需要去银行打印一下银行流水即可。

以上证据是投资者或受骗者应当具备的基础证据,但不是所有证据。在维权的过程中,如果这些基础证据都没有或不全,那么维权的难度会增加。如果相关聊天记录没有了,那么再想取得只能由受骗者自己想办法。

2、如何维权

(1)谈判维权。

大家在维权的时候,都是希望能够尽快的拿回自己的损失或减少自己的损失。这样的方法,可能也只有协商或谈判解决。因为报警或诉讼,要不就是不立案,要不就是立案之后没人管,诉讼的时间太长、成本太高,能否打赢还有疑虑。正规的期货交易,公安机关基本不立案。

如何协商或谈判?投资者在与交易所或期货公司或骗子公司协商或谈判时,都是以投诉其存在违法违规行为开始的,当然必须有证据证明存在以上行为,聊天记录是关键,这些情况在聊天记录中都有反映。

当然在协商或谈判的过程中,如何让骗子公司提高补偿的比例,也是需要一定的方法。通过违法方式给其施加压力,风险比较大,有可能钱没要回来,自己还要进行待几天。因此大家在协商或谈判维权的时候,都应当通过文明的方式进行。如果其给的比例非常低,双方差距太大,根本无法达成一致的,那么最后也只能诉讼解决。

(2)法院诉讼。

对于正规的期货交易,如何起诉维权则是一个问题。因为正规的期货交易,不会存在非法期货交易的问题,也就不存在交易无效,从而要求返还全部投资款的问题。正规的期货交易,所有交易肯定都是有效的。那么在这种情况下,如何要求返还投资款,则是一个问题。

那么只能起诉那些违规交易的相关单位,因为他们违规给投资者造成的损失,应当承担财产损害赔偿责任。因此,只能从侵权的角度来要求相关违规者进行赔偿损失。

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