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期货开户手续费哪家低?开户怎么选期货公司?期货手续费、保证金、系统等解析

2021-11-11 17:05:55 期货居间合作 期货手续费返还
做期货哪家公司手续费最低?为什么我的手续费比别人的高?开户时应该怎样选择期货公司?很多在做期货或者准备做期货的人比较关心这些话题,本人在期货市场上做了十多年,今天来给大家整理一些干货,全面解析期货公司手续费、保证金、服务、正规性、系统、评级等,以及开户时需要避开的一些坑,内容很细有点长,各位看官可以挑自己感兴趣的部分看,或者直接评论交流。

一、首先为大家介绍最关心问题:哪家期货公司的手续费低

如果把做期货比喻成做生意,那手续费就是我们做生意的成本,只有成本越低利润才会越大,那我们这生意的主体就分为交易所、期货公司和自己这三者组成,费用也由交易所手续费+期货公司手续费=我们实际手续费所构成,交易所手续费所有期货公司都一样,这部分是国家收取,而期货公司手续费每个公司给每个客户都不同,这是决定手续费高低的关键

如果要说行业最低手续费,从上可以看出自然就是交易所+0,相当于期货公司不收手续费,由于行业竞争,也有期货公司这样做过,但被证监会叫停处罚了,现在有的期货公司为了规避政策就采取了交易所+1分的策略,也相当于不收手续费了,所以+1分就成了行业最低手续费的一个标准。比如苹果交易所是5元、甲醇2元、橡胶3元,那期货公司最低能给的就是苹果5.01元,甲醇2.01元,橡胶3.01元。

正常情况,大公司手续费相对会高一些,但同一家公司不同客户之间手续费差距也很大,造成这种情况主要因素就是开户方式的不同,接下来我为大家说说开户时需要避开的一些坑:

坑一:通过同H顺 、东FC富、文HC经这类软件开户,这些软件名气大,很多新手喜欢用这些软件模拟交易,软件也会提示在里面开户,开户列表里面有很多公司可以选择,(如下图)但无论你选择哪一家,手续费至少都是交易所两倍以上,并且还没经纪人服务,因为这些软件都是与各大期货公司总部合作,手续费都很高。


某花顺内的期货开户
坑二:开户时给你说有老师带盘指导交易,群里实时叫单,这种开户手续费也是很高,有的人觉得只要能赚钱,手续费都无所谓,我遇到过很多这样的投资者,结果都是亏得血淋淋的,盘中经常反手,很多是以刷手续费为目的,手续费几周就超过本金了。

这里多说几句:在期货市场上想要长期生存下去,必须要提升自我,不要幻想谁能带你爆富,在期货市场上如果谁能稳定赚钱,在素不相识的情况下不可能来指导你交易,给您指导的老师都是自吹自擂忽悠小白的。

坑三:为了开户安全自己跑到营业部柜台,或者自己在某期货公司官网开户,这样的开户方式很安全,但手续费同样也高;

坑四:在一些大公司开户,他们跟你谈品牌,谈服务,最后手续费也收得很高,当然也有公司的服务是值这些费用的,但你得区分对你自己是否值。

坑五:在证券公司开期货帐户。很多做股票的朋友想做期货都会先找该证券公司,有些证券公司有期货IB业务,可以在证券公司开期货户,但这种手续费也是很高的


规避以上高手续费的坑有个很简单的方法,那就是提前找期货公司经纪人谈好手续费再开户,现在市场竞争大,建议超过1.5倍手续费的公司就可以不用考虑了,最好也别找加倍数的,比如1.1倍 1.2倍这种,因为如果交易所上调手续费时,加倍数的也会跟着上涨,不划算,就找加一分,或者加一毛,这种固定的。

还有个小坑需要注意:有些品种日内平仓收单边或者减半,有些公司会耍小聪明,都按双边收取

二、接下来再聊保证金

大家都知道期货是有杠杆的,而杠杆的原理就在于保证金,这也是交易一手合约需要的资金。比如10%的保证金比例就相当于10倍杠杆, 5%的就相当于20倍杠杆。

具体的保证金计算公式如下:

保证金=合约价格x交易单位x保证金比例

以螺纹钢5000价格为例计算,一手10吨,保证金8%

5000X10*8%=4000元,这就代表交易一手螺纹钢需要4千元的资金,螺纹钢波动一个点是10元,那波动400个点就是4000元,相当于波动8% ,四千的资金要么番倍,要么就一分不省了,杠杆比例相当于12倍。

但账户实际保证金=交易所保证金+期货公司保证金,期货公司为了控制风险,实际操作可能会高一点,保证金越低,代表杠杆就越大,所以保证金也是一把双刃剑,用得好可以使资金充分利用,实现利益最大化,如果用得不好那只能是加速灭亡。而保证金比例最低也就是交易所+0,不可能低于交易所标准。

保证金做加+0对期货公司而言会增加风险,如果客户满仓操作,出现大涨大跌很可能打爆仓,最后还欠期货公司钱,所以一般期货公司都会有条件才给客户加0的保证金,通常是资金量或者交易量的门槛。


新手一般不建议把保证金比例降到最低,做期货一定要把风险放第一位,在不熟悉的情况下应该先以总结经验为主,找到适合自己的方法后再调整也不迟。有人说把杠杆放大可以用降低仓位来控制风险,这对于成熟的投资者是实用的,但对于新手或者不成熟的交易者来说很难时刻控制好自己的情绪,一不小心就把仓位加到重仓,经常遇到一些客户刚开始是小仓位,亏损了加仓,再亏再加,一不小时就加满了,这时再剧烈波动很容易把仓位打爆。

所以是否把保证金降到最低一定要根据自己的交易情况而定,如果你有完善的交易策略,自控力又好,调到最低让资金充分发挥作用这是好事。

保证金的坑:网上各种文章都在劝投资者降低保证金,但新手千万不要连保证金是什么都不懂的情况下,就跟风把杠杆放到最大,要然到最后怎么爆仓的都不知道。


三、交易软件和交易系统,如果软件不好用,系统一卡单,再低的手续费和保证金都白费

1、我们先说软件,现在95%以上的期货公司都没有开发电脑版的交易软件,主流都是用文华财经或者博易大师,而手机app2019年因文华财经随身行开始收费,各大公司都开发了自己的交易软件,所以开户前可以先试试该公司软件好不好用;市场上也有很多免费且好用的软件,比如同花顺的期货通,博易的掌上财富,易星,快期等。不过文华财经随身行APP确实不错,虽然收费,但价格也不贵,性价比还是不错的,人家敢收费自然有那个底气,如果对软件要求比较高的可以试试。

市场上有种说法是:用期货公司自己开发的软件成交速度会更快一些,因为期货公司系统搭载到其它公用软件上没有搭到自己公司软件更稳定,免费的软件对应的是市场上所有期货公司的客户,服务器工作量更大,更容易出问题,而期货公司自己的软件,自己的系统,对应自己的客户,自然会更通常。(未经专家认证,请理性看待)。


2、如果软件是好看的外表,那交易系统就是有趣的灵魂,这是把你的报单传入交易所成交的关键。目前市场上的交易系统有CTP,恒生、金仕达(JSD),飞马,这里我重点说一下CTP系统,因为其它几个系统都差不多,可以说不相上下。

CTP是上期技术(上海期货交易所旗下)开发,是专门为期货公司开发的一套期货经纪业务管理系统,由交易、风险控制和结算三大系统组成,优势在于开放的API接口,使所有交易指令直接进入交易所, 并且独立预埋单服务器以及预埋指令直接载入内存数据库,可靠及时的“交易所状态切换”触发,极大的提高了抢单的成功率,假如这四个系统同时下单,报单价格网络也相同,正常情况CTP系统的报单会先成交,所以如果用程序化交易是必须用CTP系统才行的,称得上是几大系统中最先进、成交速度最快的交易系统。

交易系统也有主席与次席之分,主席系统内都有结算通道,出入金更方便,使用主席的客户自然也就更多,任何通道只要使用的人多了,速度自然就慢了,所以要尽量选择人少的通道,其实正常交易是没影响的,如果是日内抢单才会有微弱的影响,或者是心态上的影响而已。

坑点:市场上有些公司是没有开发自己的交易软件的,都是用市场上免费的软件,这点研发费用都舍不得出的公司最好是避开。


四、在追求低手续费保证金的同时一定要判断期货公司是否合规

现在开户基本都是通过手机,市场上有一些假平台会冒充期货公司,假平台都有一个特点,期货、外汇、外盘、现货、股票等什么都可以做,但正规的期货公司只能交易五大交易所上市的期货品种,其它都不能做。其实那些都是假借金融机构名义和交易者在对赌,后台控制涨跌,还有一些常见的套路就是拉入一个群,里面每天都老师进行指导叫单,也有群友晒单,晒盈利,晒奢侈生活,像这种你最好直接退出,只要你有一丁点贪恋很容易就上当了。所以一定要谨慎,拒绝诱惑。

目前全国149家期货公司,无论您在哪家开户都是绝对安全,期货公司都是受证监会批准成立并监管,资金也是银行三方存管,哪怕期货公司倒闭你的资金也都完好无损,所以只要确定这家公司是否正规就可以了,区分的方法有很多,什么上证监会官网查,上监控中心查,这些都麻烦了,以下介绍两种最简单有效的。

1、做交易都要下载软件,比如文华财经,博易大师,同花顺等,打开软件点登录,这时会提醒你选择期货公司,你查看一下有没有这家公司就清楚了。不过有些公司可能没有与该软件合作,所以建议用两个以上的软件来核对,反正以后交易都可以用的。


2、咱们做期货得开户吧,开户时看看开户APP是不是“期货开户云”,这是由中国期货保证金监控中心研发的开户系统,全国149家期货公司开户都只能通过这个APP,并且也是唯一一个期货网上开户系统,现在期货公司交易软件里面也都内置有开户云,但还是建议下载独立的“期货开户云”,以防的万一,因为每个期货公司都有代码,打开APP的第一步就是输入期货公司代码选择公司,如果是假平台第一关都通不过。


这里有个坑大家得注意:由于期货开户云是监控中心开发的,仅用于开户,非盈利性APP,监控中心也不可能去推广,所以大部分应用市场上搜不到,下载的时候千万别下载到钓鱼软件了,什么开户云APP,期货云开户,开户云期货等,一定要认准是“期货开户云”。

五、开户后得到的服务

服务这块儿具体分为两部分,一是期货公司给于客户的,另一方面是你的经纪人给于的,下面我从这两点出发给大家介绍

1、期货公司:比如一些研究报告、投资策略,交易提示、后续培训之类的,这些的价值比手续费保证金更重要;


比如这是某公司给客户发的免费培训提示
还有期货公司的设施也算服务,比如可以通过手机APP一键操作所有业务,不用到营业部或者邮寄资料办理,比如:密码忘了要重新找回或者重置,申请开通某些品种的交易权限,修改银行卡、股指等品种的考试,个人信息修改,以及销户等等,服务好的公司就会花钱做程序,把这些手续都简化,尽量方便客户。有的公司就没这么用心了,前段时间遇到一个客户在某公司因为保证金密码被锁,结果期货公司要求客户邮寄资料才能解锁,这就太麻烦了。


2,经纪人给于的服务:如果你选择的经纪人专业、负责,对你的问题都能处理好,那你自然就会觉得这家公司服务还不错,如果你的经纪人对你爱答不理的,无论在哪家公司你都会觉得这公司服务不好。并且开户时谈的手续费及保证金,这都需要经纪人帮你调整,甚至以后交易可能会出现的一些问题,都需要你的经纪人来处理,比如交易软件的使用、操作建议、帐户休眠后激活、查询一些记录以及交易中遇到的任何问题,这都可以找你的经纪人 ,经纪人可谓是你在期市中的良师益友。

这一段需要注意的坑:一定要找工作时间长的经纪人,很多开户的时候有人服务,过一段时间就找不到了,或者过一段时间你的经纪人就不在这个行业了,到时一些小事处理起来都麻烦;另外期货公司来不来就要到现场或者邮寄资料的,这种也得拒绝,要不然以后麻烦事不少。


二、选公司时大家都爱看的期货公司评级

全国149家期货公司,根据风险管理能力、市场影响力、持续合规状况三类主要指标,分为AA、A、 BBB、BB、B.....C....D...E 5类11个级别,这仅仅是个分类评级,与期货公司大小无关,无论哪个级别的期货公司,交易和资金都是一样安全稳定。并且评级每年更新一次,有的公司今年是A,说不定明年就是B,今年是BCD的,也可能明年就升A。关键因素是看对客户的风险控制以及投诉是否减少,盈利能力是否提升和托管资产是否增加。

对于期货公司来说,风控做得好最有效的方法就是提高客户的保证金,以及强平警戒线,只要不让客户穿仓那就是有效控制,所以大多评级高的期货公司保证金会高一些;每个期货公司每周多少都会有些投诉,什么软件,帐单,手续费,服务等问题,投诉理由千奇百怪,关键看期货公司处理是否得当;盈利能力提升最直接因素就是提高客户的手续费,因为期货公司是不能像证券公司一样做自营业务的,主要收入来源80%都靠手续费,所以大家明白评级是怎么来的吧!当然我说的这些也只是一部分因素。

很多初入期货市场的投资者,因为对期货不了解,所以开户时会以分类评级做为主要参考指标。做为参考指标是没错,但这不是主要的,如果只为追求品牌而忽略了其它重要指标,那就得不偿失了,品牌再大其实与投资者也没一分争的关系,关键还得看手续费,软件,保证金,交易系统以及服务。

这里容易踩的坑:一些双A级公司的业务员,会以评级来跟你谈手续费保证金,很多时候会诋毁中小公司的方式,比如会给你说,评级低就代表实力低,系统不好,成交速度慢,甚至是公司倒闭,从而把手续费保证金给你提高。当然在同等条件下,我是很赞成选择评级高的期货公司。

下面附一张期货公司评级图表


最后做个总结:现在市场上最低的手续费是交易所+1分,最低的保证金是交易所+0,交易系统最好选择能用CTP且有自主交易软件的,服务方面得找所有手续都能线上办理的,以免后期麻烦,经纪人最好是工作时间长,专业负责的,如果在以上同等条件都满足的尽量选择评级高的期货公司。最后祝各位能在期货市场上一帆风顺,把主力给收割了,大赚特赚。

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